Penipuan Bank | Waspada Terhadap Penipuannya dan Jenis Penipuan Yang Paling Umum

Tetap Waspada Terhadap Penipuan Bank

Untuk melegitimasi tindakan mereka dan lebih membodohi Anda, penipu dapat mencoba mendapatkan kepercayaan Anda dengan berpura-pura menjadi bagian dari tim bank Anda atau bekerja untuk bank Anda. Saat ini, dengan demokratisasi metode pembayaran yang berbeda, setiap orang dihadapkan pada penipuan bank. Dan harus dikatakan, bank-bank legacy besar serta bank-bank online baru dapat mengalami penipuan bank.

Faktanya, nasabah yang terkena penipuan, dan tetapi bukan bank itu sendiri (atau sangat sedikit). Bahkan jika bank-bank ini melakukan segala yang mereka bisa dalam hal keamanan untuk menghindari penipuan perbankan ini kepada pelanggan mereka, jelas bahwa mereka membuat kemajuan. Oleh karena itu, kami telah meninjau penipuan bank utama untuk menghindarinya dan mempelajari bagaimana bank mendukung pelanggan.

Bank Anda tidak pernah meminta kode pribadi Anda, apa pun itu.

Beberapa tips sederhana untuk melindungi diri Anda sendiri:

1. JANGAN PERNAH mengklik link:

Tidak ada email atau SMS kami yang mengirim Anda ke halaman web yang meminta nama pengguna dan kode akses pribadi Anda atau informasi perbankan lainnya (kartu bank atau nomor rekening) untuk terhubung ke situs dan aplikasi seluler.

2. JANGAN PERNAH memberikan kode Anda kepada siapa pun:

Dalam keadaan apa pun kami tidak akan meminta Anda melalui telepon, email atau SMS untuk kode akses pribadi Anda ke situs dan aplikasi seluler, kode kartu bank rahasia, kode validasi yang diterima melalui SMS atau dengan pemberitahuan.

3. JANGAN PERNAH melakukan pengujian atas permintaan teknisi:

Dalam keadaan apa pun, kami tidak akan meminta Anda untuk memvalidasi atau membatalkan transaksi atau mentransfer pengiriman uang, atau menambahkan akun pihak ketiga untuk pengujian.


BAGAIMANA CARA MELINDUNGI DIRI DARI PENIPUAN BANK?

Di balik kemudahan Internet yang tampak ada banyak orang dengan niat buruk. Ketidakpercayaan adalah urutan hari ini. Internet dapat dibandingkan dengan tempat pasar dan pertukaran yang besar, adalah bijaksana untuk melindungi diri Anda sendiri sebanyak Anda melindungi diri sendiri ketika Anda meninggalkan rumah. Apakah Anda terpikir untuk meninggalkan kartu bank Anda tanpa pengawasan di toko atau tidak mengunci rumah Anda? Di Internet, itu sama saja!

Penting untuk menyimpan data Anda di tempat yang aman, tidak membocorkan informasi pribadi kepada pihak ketiga, dan tidak menerima hadiah dari siapa pun. Waspadai tawaran yang terlalu menggiurkan. Ketika itu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, maka itu tidak benar. Periksa rekening koran Anda secara teratur dan hentikan kartu Anda segera setelah aliran uang keluar tampak mencurigakan bagi Anda. Singkatnya, jangan menjelajahi Internet tanpa perlindungan dan tanpa memikirkan tindakan Anda.

Kami kembali hadir untuk Anda, dalam artikel ini, tentang penipuan yang paling sering ditemui di Internet dan di tempat lain. Dan kami memberi Anda tips untuk melindungi diri Anda darinya.


7 JENIS PENIPUAN BANK YANG PALING UMUM

1. PHISHING ATAU RANSOMEWARE

Phishing ditujukan bagi penipu untuk mengambil informasi pembayaran atau koneksi Anda dengan berpura-pura menjadi organisasi yang Anda percayai. Ini bisa menjadi informasi tentang bank Anda, pemasok listrik Anda (PLN), operator telepon Anda atau dana tunjangan/asuransi keluarga Anda.

Secara umum, permintaan informasi dilakukan melalui email. Surat tersebut terlihat seperti email asli yang meminta Anda untuk mengkonfirmasi informasi pribadi Anda untuk mendapatkan penggantian atau untuk terus menerima tunjangan. Penipuan ini juga bisa lewat SMS sederhana. Tujuan penipuan ini adalah untuk mencuri informasi perbankan Anda, menyimpan ID pengguna dan kata sandi Anda, dan bahkan mencuri identitas Anda. Para penjahat kemudian dapat mengambil alih akun Anda dan menggunakannya di semua ruang pribadi Anda yang aman.

Baca juga: Cybercrime Kejahatan Dunia Maya – Jangan Sampai Terjebak: Contoh Jenis Penipuan, Pelanggaran, Hukuman (Scammer)

BAGAIMANA CARA MENCEGAH DIRI SENDIRI?

• Ingatlah bahwa badan resmi tidak akan pernah meminta informasi pribadi atau perbankan Anda melalui email atau SMS.
• Selalu abaikan email dan teks (sms) dari orang yang tidak Anda kenal. Waspadalah terhadap alamat atau nomor yang tidak biasa. Jangan pernah mengklik tautan apa pun atau membuka lampiran apa pun dari penerima yang menurut Anda tidak biasa atau curang.
• Hapus SMS atau email yang meragukan segera.
• Masukkan sendiri url untuk situs manajemen akun Anda atau periksa ejaannya yang benar sebelum mengklik tautan – periksa khususnya https (dan bukan “http”) di awal URL.
• Ingatlah untuk mengunduh aplikasi dari bank Anda untuk berkonsultasi dengan akun Anda dengan aman.

2. TEKNISI PENIPUAN / FALSE TEST / TES PERCOBAAN

Para penipu menampilkan diri mereka sebagai bagian dari layanan teknis bank. Mereka menghubungi Anda untuk melakukan pengujian, memperkuat tingkat keamanan, atau menawarkan pembaruan ke area pelanggan Anda. Mereka menawarkan Anda untuk mengambil kendali atas komputer Anda, dan / atau mendorong Anda untuk melakukan transfer untuk menguji pembaruan. Anda yakin Anda berada di lingkungan pengujian dan mengikuti instruksi yang diberikan kepada Anda. Sayangnya, Anda baru saja memberikan akses ke informasi dan ruang pribadi yang terhubung.

CARA MENCEGAH DIRI SENDIRI:

Waspada segera setelah panggilan spontan dari Bank menyarankan agar Anda melakukan tes dari area pelanggan Anda: bank Anda tidak akan pernah menghubungi Anda karena alasan ini. Jika tes dapat dilakukan, itu selalu atas inisiatif Anda.

Pastikan identitas profesional dan tujuan dana sebelum melakukan transfer uang, perlu diketahui bahwa bank JANGAN PERNAH melakukan tes transfer
Waspada segera setelah permintaan menggabungkan 4 karakteristik tipikal dari percobaan penipuan: urgensi permintaan, desakan lawan bicara, jumlah besar dan transfer ke negara yang tidak biasa.

Dan yang terpenting, percayalah pada diri sendiri: Jika Anda memiliki keraguan, kemungkinan besar itu beralasan, hubungi penasihat Anda atau nomor telpon kontak biasa Anda pada saat yang sama dan jelaskan situasinya kepada mereka.

3. PENIPUAN DENGAN MENGGUNAKAN PERASAAN ANDA ATAU RAYUAN

Penipu menggunakan identitas palsu dan foto palsu untuk merayu korbannya secara online. Mereka mendapatkan kepercayaan dari orang yang mereka ajak mengobrol melalui situs kencan, merayu mereka, dan kemudian memanipulasinya menjadi uang. Penipu mengarang cerita tentang orang yang dicintai yang membutuhkan perawatan medis darurat, misalnya. Mereka menuntut uang dengan memainkan nada sensitif dari mereka yang terjebak. Begitu uang dikirim, kekasih palsu dan janji indah mereka menghilang ke alam liar.

BAGAIMANA CARA MENCEGAH DIRI SENDIRI?

• Tetap waspada dan waspadalah terhadap kencan online yang tampaknya terlalu indah.
• Jangan pernah mengirim uang atau memberikan informasi perbankan atau informasi yang terlalu pribadi di situs kencan.
• Selain itu, jangan pernah setuju untuk mencairkan cek dengan imbalan transfer uang atau kartu prabayar. Itu pasti akan menjadi cek kayu atau cek yang dicuri.

4. PENIPUAN LEWAT MEDIA SOSIAL

Janji uang mudah, bekerja di rumah dengan bayaran sangat baik atau bahkan meminta layanan untuk mendapatkan komisi, para korban didekati di jejaring sosial oleh penipu tidak bermoral yang menggunakan akun palsu dan profil palsu.

Penipuan yang paling sering adalah “transfer yang ditugaskan”. Sebagai imbalan atas komisi yang menarik, korban harus menerima dana dan kemudian melakukan transfer, biasanya ke bank asing atau bank online. Dalam beberapa kasus, korban memberikan kartu kredit dan kode tersebut kepada “temannya” untuk ditarik di ATM / kartu kredit. Mengendus uang yang diperoleh dengan mudah, orang tersebut tidak curiga dan memberikan semua detail bank mereka kepada penipu yang menghubungi mereka. Kredit ke akun dilakukan dengan cek (pengiriman uang dilakukan oleh penipu menggunakan nomor rekening bank yang dikomunikasikan oleh pelanggan). Sayangnya, setelah pengiriman uang dilakukan, korban menyadari bahwa cek dikembalikan tanpa pembayaran dan penipu telah melarikan diri dengan membawa uang tersebut. Dia tentu saja tidak lagi dapat dihubungi dan telah menutup semua profilnya di jejaring sosial.

BAGAIMANA CARA MENCEGAH DIRI SENDIRI?

• Hanya menerima orang di media sosial yang benar-benar Anda kenal atau yang merupakan bagian dari jaringan pribadi dan profesional Anda.
• Waspadalah terhadap janji uang mudah. Tidak ada yang namanya uang mudah didapat …
• Jangan pernah memberikan detail bank Anda kepada orang asing.

5. PENAWARAN PEKERJAAN YANG BOHONG

Pemberian harapan pekerjaan terkadang menyembunyikan penipu yang berusaha memanfaatkan kelemahan orang yang mencari pekerjaan baru. Oleh karena itu, pencari kerja disarankan untuk berhati-hati terhadap tawaran yang sangat menggoda atau terlalu menarik:

  • gaji yang luar biasa tinggi;
  • berkurangnya jam kerja atau pekerjaan ringan di rumah;
    penawaran dikirim pada waktu yang tidak biasa untuk sebuah perusahaan;
  • penawaran penuh dengan kesalahan ejaan atau tata bahasa;
    pengirim dari negara atau benua lain;
  • penawaran yang meminta Anda mengirim uang untuk wawancara atau paket lamaran.

Satu-satunya tujuan dari penawaran palsu ini adalah untuk mendapatkan informasi pribadi atau menipu uang Anda.

BAGAIMANA CARA MENCEGAH DIRI SENDIRI?

• Periksa kembali semua informasi dan rincian kontak di iklan. Periksa keberadaan dan reputasi web perusahaan. Jika Anda tidak dapat menemukan apa pun tentang perusahaan ini atau jika Anda menemukan situs yang tidak dapat diandalkan, jangan tindak lanjuti.
• Ingatlah bahwa bisnis normal tidak akan pernah meminta uang kepada Anda, juga tidak akan memberi Anda uang sampai Anda menandatangani kontrak kerja.
• Waspadalah terhadap penawaran yang terlalu bagus. Periksa sintaks dan gaya iklan. Iklan nyata ditulis oleh profesional sumber daya manusia dan tidak mengandung kesalahan atau pergantian frase yang tidak biasa.

6. PENIPUAN DANA PINJAMAN

Untuk beberapa waktu sekarang, penipuan pelunasan kredit semakin meningkat. Dalam skenario penipuan ini, penjahat berperan sebagai agen kredit. Mereka menghubungi pemegang kredit dengan janji penebusan dengan harga yang tidak terkalahkan.

Dengan berpura-pura langkah-langkah untuk membuka file, penipu mengekstrak dari para korban semua informasi yang diperlukan untuk membuka kredit online. Kredit baru kemudian dibuka dengan identitas palsu.

Jumlah yang dipinjam dibayarkan ke lembaga kredit di akun korban yang kemudian dihubungi lagi untuk mentransfer jumlah tersebut ke akun eksternal. Percaya untuk menyelesaikan operasi pembelian kembali kredit, korban tidak curiga dan uangnya menghilang secara alami.

BAGAIMANA CARA MENCEGAH DIRI SENDIRI?

• Bicaralah dengan penasihat perbankan Anda sebelum melakukan hal seperti ini.
• Periksa semua informasi mengenai perusahaan kredit yang bersangkutan.
• Berhati-hatilah sejak awal jika profesional kredit meminta Anda untuk tetap berhati-hati tentang penebusan. Ini bukanlah pertanda baik.

Ada banyak penipuan dan penipuan. Penipu memiliki imajinasi yang subur dan semakin terorganisir. Waspadalah terhadap cerita yang terlalu menarik, menghasilkan uang dengan mudah, atau harga langganan yang dipotong. Scammer mendekati Anda hari ini di tempat-tempat di mana Anda menghabiskan waktu paling banyak: jejaring sosial, situs perjudian online, atau situs kencan. Dan bahkan situs pencari kerja melalui iklan palsu! Setiap pendekatan yang sedikit terlalu memaksa pasti tampak mencurigakan. Jangan pernah memberikan informasi pribadi dan berhati-hatilah agar tidak berlebihan.

Jangan terlalu mengekspos hidup Anda di internet. Percayalah pada naluri Anda di atas segalanya dan jangan pernah menurunkan kewaspadaan Anda.

Jika Anda adalah korban penipuan yang terkait dengan uang Anda secara langsung, ajukan keluhan dan bicarakan dengan penasihat bank Anda sesegera mungkin.

Klien, apakah menurut Anda Anda telah menjadi korban penipuan?
Hubungi kontak biasa Anda segera. Ini akan memberi tahu Anda tindakan apa yang harus diambil.

Ingin melaporkan konten penipuan?
Laporan Anda akan melindungi nasabah Bank dari upaya penipuan ini. Dengan demikian, Anda akan berkontribusi untuk memerangi kejahatan dunia maya. Terima kasih! Laporkan email penipuan ke bank Anda.

7. PENIPUAN INVESTASI PALSU

OJK dan profesional di sektor investasi meluncurkan form pengaduan, di mana mereka bergabung, untuk memberikan kewaspadaan terbesar dalam menghadapi peningkatan tajam dalam penyalahgunaan produk keuangan untuk mendapatkan si penabung untuk berlangganan investasi palsu.

Baca juga: Investasi Bodong (Fake Investment) | Contoh, Cara Agar Tak Tertipu dan Cara Lapor

Prosedurnya biasanya sebagai berikut: Anda mengisi formulir online yang menawarkan investasi yang menguntungkan dan memungkinkan penjahat untuk mengumpulkan data pribadi Anda. Anda kemudian dipanggil oleh penasihat atau manajer palsu yang sangat tegas dan persuasif, mendesak Anda untuk segera memutuskan untuk mengambil investasi yang disajikan sebagai peluang untuk diambil dengan sangat cepat.

Pada kenyataannya, investasi tersebut tidak ada dan Anda kehilangan semua dana yang telah Anda transfer!

Cara lapor investasi bodong

Jika menemukan tawaran investasi yang mencurigakan, masyarakat dapat mengkonsultasikan atau melaporkan kepada Layanan Konsumen OJK 157 (WA +6281157157157), email konsumen@ojk.go.id atau waspadainvestasi@ojk.go.id 

Para penjahat merampas berbagai informasi untuk membuat penawaran palsu investasi palsu mereka lebih kredibel. Mereka mereproduksi di situs web mereka dan kontrak palsu mereka nama, logo, persetujuan atau nomor otorisasi organisasi nyata (bank, perusahaan manajemen aset, penasihat investasi keuangan atau manajemen kekayaan) dan membuat alamat internet atau email palsu yang dekat dengan alamat asli.

Tidak ada yang aman dari jenis penipuan ini, termasuk investor berpengalaman.

Sebelum berinvestasi apa pun, miliki refleks yang tepat sebagai berikut:

  • Waspadai janji kemenangan / keberhasilan cepat atau keuntungan tinggi tanpa risiko
  • Berinvestasilah hanya pada investasi yang jelas yang Anda pahami
    Jangan mengkomunikasikan data pribadi Anda (telepon, email, dokumen identitas, nomor rekening bank, bukti alamat atau pendapatan, dll.) Ke situs yang tidak Anda yakini keandalannya atau dengan mengisi formulir di Internet setelah mengklik iklan spanduk
    Jangan menindaklanjuti panggilan telepon yang tidak diminta
    Jangan menyerah pada urgensi atau tekanan lawan bicara Anda (tawarkan terbuka untuk sejumlah orang atau akan segera berakhir…) dan luangkan waktu untuk merenung
  • Lakukan pemeriksaan yang cermat untuk memastikan identitas individu yang menawarkan investasi kepada Anda
    Jangan mengandalkan nomor registrasi perusahaan yang disebutkan dalam dokumen lawan bicara Anda; ini mungkin juga telah dipalsukan
  • Hubungi perusahaan yang diklaim oleh orang yang dapat dihubungi, setelah Anda sendiri meneliti detail kontak mereka di register resmi atau di sumber terbuka, untuk memverifikasi bahwa kontrak benar-benar berasal dari mereka
  • Bandingkan dengan surat itu, alamat email lawan bicara Anda dengan alamat perusahaan yang diklaim lawan bicara Anda
    Periksa daftar list hitam yang tersedia di situs webnya
    Jangan ragu untuk menanyakan layanan kelembagaan keuangaan OJK.

Konsumen OJK 157 (WA +6281157157157), email konsumen@ojk.go.id atau waspadainvestasi@ojk.go.id 

Informasi mengenai daftar perusahaan yang tidak memiliki izin dari otoritas berwenang dapat diakses melalui Investor Alert Portal pada www.sikapiuangmu.ojk.go.id


Penipuan bank: pembayaran tanpa kontak melalui seluler (HP)

Mari kita perjelas, hingga saat ini risiko peretasan data yang dipertukarkan antara ponsel cerdas dan terminal pembayarannya atau aktivasi sederhana aplikasi pembayaran seluler tanpa sepengetahuan pelanggan identik dengan yang ada untuk kartu pembayaran nirsentuh. Mari kita lihat sekilas para pemain utama dalam pembayaran seluler nirsentuh.

Apple Pay

Penipuan pembayaran bank Sampai saat ini, solusi anti-penipuan bank yang ditawarkan oleh metode pembayaran seluler baru ini belum banyak diketahui. Apple Pay hadir di banyak negara, sistemnya mengingatkan pada pembayaran nirsentuh, kecuali jika melangkah lebih jauh. Berkat iPhone atau Apple Watch mereka, pelanggan sekarang dapat membayar, berkat sidik jari sederhana yang biasanya memberikan tingkat keamanan tambahan untuk melawan penipuan bank.

Paypal

Sampai saat ini, bahkan lebih sedikit informasi tentang pembayaran seluler yang ditawarkan oleh Paypal dan solusi yang diberikan oleh perusahaan raksasa Amerika ini untuk melawan penipuan bank melalui teknologi tanpa kontak ini (contactless technology).

Sumber bacaan: Cleverly Smart, Westfall Sellers AttorneysSQN Banking SystemsInvestopedia

Sumber foto: Don Hankins / Flickr

Pinter Pandai “Bersama-Sama Berbagi Ilmu”
Quiz | Matematika | IPA | Geografi & Sejarah | Info Unik | Lainnya | Business & Marketing

By | 2021-05-13T00:21:18+07:00 Mei 12th, 2021|Business Marketing|0 Comments

Leave A Comment